Financiamiento del comercio internacional
Se requiere financiamiento del comercio internacional especialmente para obtener fondos para realizar operaciones de comercio internacional. Dependiendo de los tipos y atributos de financiamiento, existen cinco métodos principales de transacciones en el comercio internacional. En este capítulo, analizaremos los métodos de transacciones y finanzas que se utilizan normalmente en las operaciones de comercio e inversión internacionales.
Métodos de pago de comercio internacional
Los cinco procesos principales de transacción en el comercio internacional son los siguientes:
Pago por adelantado
El prepago ocurre cuando el pago de una deuda o el pago a plazos se realiza antes de la fecha de vencimiento. Un prepago puede incluir el saldo completo o cualquier parte próxima del pago completo pagado antes de la fecha de vencimiento. En el prepago, el prestatario está obligado por contrato a pagar el monto adeudado. Los ejemplos de prepago incluyen pagos de alquiler o préstamos.
Carta de crédito
Una carta de crédito es una carta de un banco que garantiza que el pago adeudado por el comprador al vendedor se realizará a tiempo y por el monto indicado. En caso de que el comprador no pueda realizar el pago, el banco cubrirá la parte total o restante del pago.
Borradores
Sight Draft- Es una especie de letra de cambio, donde el exportador es dueño del título de la mercancía transportada hasta que el importador los reconoce y paga. Los giros a la vista se encuentran generalmente en el caso de los envíos aéreos y los envíos marítimos para financiar las transacciones de mercancías en el caso del comercio internacional.
Time Draft- Es un tipo de cheque extranjero garantizado por el banco. Sin embargo, no se paga en su totalidad hasta el período de tiempo posterior a su obtención y aceptación. De hecho, los giros a plazo son un vehículo de crédito a corto plazo que se utiliza para financiar transacciones de bienes en el comercio internacional.
Envío
Es un acuerdo para dejar las mercancías en posesión de otra parte para venderlas. Normalmente, la parte que vende recibe un buen porcentaje de la venta. Los envíos se utilizan para vender una variedad de productos que incluyen obras de arte, ropa, libros, etc. Recientemente, los distribuidores de envíos se han vuelto bastante modernos, como los que ofrecen artículos especiales, ropa infantil y artículos de moda lujosos.
Cuenta abierta
La cuenta abierta es un método para realizar pagos para diversas transacciones comerciales. En este arreglo, el proveedor envía la mercancía al comprador. Después de recibir y verificar los documentos de envío correspondientes, el comprador acredita la cuenta del proveedor en sus propios libros con el monto de la factura requerida.
Por lo general, la cuenta se liquida periódicamente; digamos mensualmente, mediante el envío de giros bancarios por parte del comprador, o bien gestionando transferencias bancarias y correos aéreos a favor del exportador.
Métodos de financiamiento comercial
Los métodos de financiación comercial más populares son los siguientes:
Financiamiento de cuentas por cobrar
Es un tipo especial de acuerdo de financiación de activos. En tal arreglo, una empresa utiliza las cuentas por cobrar, el dinero adeudado por los clientes, como garantía para obtener una financiación.
En este tipo de financiamiento, la empresa obtiene una cantidad que es un valor reducido del total de las cuentas por cobrar adeudadas por los clientes. El plazo de las cuentas por cobrar ejerce una gran influencia en el monto del financiamiento. Para cuentas por cobrar más antiguas, la empresa obtendrá menos financiamiento. También, a veces, se denomina"factoring".
Cartas de crédito
Como se mencionó anteriormente, las cartas de crédito son uno de los métodos más antiguos de financiamiento comercial.
Aceptación bancaria
La aceptación de un banquero (BA) es un instrumento de deuda a corto plazo emitido por una empresa que garantiza el pago de un banco comercial. Las empresas utilizan los BA como parte de la transacción comercial. Estos instrumentos son comoT-Bills y se utilizan a menudo en el caso de los fondos del mercado monetario.
Los BA también se negocian con un descuento del valor nominal real en el mercado secundario. Esto es una ventaja porque no es necesario mantener el BA hasta el vencimiento. Los BA son instrumentos habituales que se utilizan en el comercio internacional.
Financiamiento de capital de trabajo
La financiación del capital de trabajo es un proceso denominado capital de una empresa y se utiliza en sus operaciones comerciales diarias. Se calcula como el activo circulante menos el pasivo circulante. Para muchas empresas, esto está compuesto en su totalidad por deudores comerciales (facturas pendientes) y acreedores comerciales (las facturas que la empresa debe pagar).
Forfaiting
Forfaiting es la compra de la cantidad que los importadores deben al exportador a un valor descontado pagando en efectivo. El forfaiter que es el comprador de las cuentas por cobrar se convierte en la parte que el importador está obligado a pagar la deuda.
Comercio de compensación
Es una forma de comercio internacional donde los bienes se intercambian por otros bienes, en lugar de divisas fuertes. El comercio de compensación se clasifica en tres categorías principales: trueque, compra de compensación y compensación.
Barteres el proceso de comercio compensatorio más antiguo. Implica la recepción y oferta directa de bienes y servicios de valor equivalente.
en un counter-purchase, el vendedor extranjero acepta contractualmente comprar los bienes o servicios obtenidos de la nación del comprador por una cantidad definida.
En un offsetacuerdo, el vendedor ayuda a comercializar los productos fabricados en el país comprador. También puede permitir una parte del montaje de los productos exportados para que los fabricantes la realicen en el país comprador. Esto se practica a menudo en las industrias aeroespacial y de defensa.